총보수 낮은 국내 ETF 리스트

안녕하세요.  주식보다는 다소 변동성이 적지만 안정적으로 성장하는 자산으로 ETF에 투자를 많이 하는데요. 오늘은 장기투자를 위해 ETF를 고를 때 특히 중요한 ETF 관련 비용, 특히 총보수가 낮은 ETF에 대해 알아볼게요.

 

ETF의 관련 비용

ETF의 거래에 드는 비용으로는 거래 수수료, 보수, 그리고 증권거래세가 있어요. 각각 비용이 어떻게 되는지 알아볼게요. 증권사별로는 수수료율이 다르고, ETF 상품별로는 총보수가 상이합니다. 

증권거래세

무료입니다.  주식은 주식을 매수할 때는 아니지만 매도할 때
0.25%의 증권거래세를 내게 됩니다. 그러나 ETF는 거래세가 없어요. 주식보다는 매매에서 일단 유리하죠. 

수수료

수수료는 자산을 매매할 때 내는 일회성 비용입니다. 자산을 매매할 때만 내는 비용으로 자산을 보유하면서 계속적으로 내는 보수와는 개념이 다른데요. 수수료는 매매할 때마다 내기 때문에 매매가 많다면 부담이 많이 될 수도 있답니다. 그리고 거래를 제공하는 증권사마다 수수료가 좀 다른데요. 증권사별 수수료율 현황을 비교해봅니다. 

[증권사별 수수료 현황-모바일 기준] 

기본적으로 유선 매매보다는 온라인 채널인 모바일이 저렴합니다. 그리고 증권사에 따라 금액대별 수수료를 차별적으로 받는 곳도 있고 일괄적으로 정률을 받는 곳도 있습니다. 정률 수수료를 받는 곳은 미래에셋, 키움, 한국 투자가 대표적인 증권사입니다. 큰 차이는 아니겠지만 수수료율로만 보면 미래에셋 대우 증권이 가장 유리해 보입니다. 

증권사	수수료 비용	참고
삼성증권	50만 원 미만 0.497216% 1천만 원 미만, 0.147216%+1,500원	금액대별 수수료율 다름
미래에셋	0.014%	수수료율 일괄 적용
키움	0.015%	수수료율 일괄 적용
한국투자	0.0146527%	수수료율 일괄 적용
교보증권	2백만 원 미만 0.1492% + 500원 200만 원 이상 0.1492%	금액대별 수수료율 다름
NH투자	50만 원 미만 0.4991639%  50~100만 원 미만 0.1741639%+700원	금액대별 수수료율 다름

총보수

총보수는 네 가지 보수로 나눠집니다. 판매, 수탁, 사무관리, 운용에 드는 보수로 나눠볼 수 있습니다. 총보수의 특징은 수수료처럼 일회성으로 부여되는 게 아니라 ETF를 보유하는 기간 동안 지속적으로 발생한다는 점입니다. 보유할 때 비용이 발생하기에 보유하는 기간이 긴 장기투자자에게 매우 중요한 요소입니다. 

총보수는 ETF 상품별로 차이가 높은데요. 예를 들어 레버리지, 인버스 ETF의 경우 일반적인 시장 추종 ETF 에 비교해서 작게는 4배 그리고 많게는 10배까지 차이가 나이도 합니다. 실제 사례로 Tiger 200은 0.05%의 총보수를 받는 반명 Kodex 레버리지는 0.64%의 총보수를 받습니다. 한 13배 정도의 비용이죠.. % 포인트로는 작은 수치지만 장기적으로 그리고 복리로 싸인 다고 하면 차이는 좀 납니다. 단순하게 0.6%가 10년이 지나면 약 6%의 수익 차이가 나게 돼요. 

Cost

 

총 보수 낮은 ETF

그럼 총보수가 낮은 ETF 리스트를 살펴볼까요?  총보수가 낮다고 무조건 좋은 건 아니니, 거래대금이 높은 ETF 위주로 정리했습니다. 상장된 ETF 들의 단순 평균 총보수는 0.3% 정도 되는데요. 그 이하를 보수가 낮은 ETF로 정했습니다.

[총보수 낮은 ETF 리스트] 

총보수가 0.1% 이하인 상품은 적색으로 표시했습니다. 참고로 Kodex 삼성자산운용, Tiger는 미래에셋, KBSTAR는 KB자산운용, Arirang은 한화 자산운용, Kindex는 한국투자신탁운용에서 발행한 ETF입니다. 

• Kodex200: 0.15%
• Kodex 코스닥 150: 0.25%
• Kosef 단기자금: 0.15%
• Kosef 통안채 1년: 0.15%
• Tiger 200: 0.05%
• KBSTAR 단기통안채: 0.13%
• Tiger 200 선물 레버리지: 0.09%
• Kodex 단기채권 Plus: 0.15%
• Kodex MSCI Korea TR: 0.15%
• Tiger 200 선물 인버스 2X: 0.09%
• Kindex 200: 0.09%
• Kodex 200TR: 0.07%
• KBSTAR 200: 0.017%
• Tiger Top 10: 0.015%
• Kodex 국채선물 10년 인버스: 0.07&
• KBSTAR 국고채 3년 선물 인버스: 0.07&
• KBSTAR 미국 나스닥 100: 0.021%
• Tiger미국 나스닥 100.0.07%
• Arirang 200: 0.04%
• Tiger 레버리지: 0.09%
• Kodex 차이나항 세테크: 0.18%
• Tiger 차이나 항생 테크: 0.23%
• Tiger 코스닥 150: 0.19%

총보수에 신경 써야 하는 이유

장기투자를 고려하고 있다면 ETF의 총보수는 중요하게 작용할 수 있기 때문이죠. 특히 복리 수익률에 영향을 미치는데요. 만약 연금저축 펀드에서 투자하고 있고 분배금이 있는 ETF라면 총보수는 보다 중요해질 수도 있죠. 위에서 본 것처럼 복리 수익은 단순하게는 수익률의 차이 * 투자 기간(년)으로 계산해도 감을 잡기에는 편한데요. 보수가 큰 ETF와 작은 ETF의 차이가 장기투자에서 큰 차이를 만듭니다.  제 생가에는 그리고 유사한 자산을 추종하는 ETF 간에 수익률은 큰 차이가 없을 것 같아요. 

 

마치며

오늘은 국내 ETF를 장기 투자할 때 고려해야 할 사항으로 총보수에 대해 알아봤습니다. ETF의 구체적인 비용들, 총보수가 낮은 ETF, 그리고 왜 중요한지 까지요. 성투에 도움이 되시길 바랍니다, 

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- 본 글은 투자에 대한 정보 제공 목적으로 작성 했습니다. 투자에 대한 결정 및 책임은 투자자 개인에게 있음을 알려드립니다. -