미국 우선주 ETF에 투자하는 방법 (2021)

안녕하세요. 오늘은 미국 ETF 중에서 배당에 중점을 두고 우선주 및 금융상품에 투자하는 ETF에 대해 알아보도록 할게요. 배당 투자 중에서 우선주를 통해 안정적인 현금흐름을 고려중인 분들은 참고해 보세요. 

• 미국 우선주 Top 3 ETF 현황 
• 미국 우선주 ETF 배당 정보
• 미국 우선주 ETF 주가 정보 
• 우선주 ETF 투자의 장단점

포스팅 제목

미국 우선주 Top 3 ETF 현황 

자산규모가 큰 우선주를 기초자산으로 하는 미국의 대표 ETF는 PFF, FPE, PGX가 있습니다. 우선주 투자를 목적으로 하다 보니 배당 투자에 좀 더 집중되어 있는데요. 아래에서 기본적인 정보 확인해볼게요. 자료 기준은 2021년 11월 12일입니다. 

티커	PFF	FPE	PGX
ETF이름	iShares Preferred & Income Securities ETF	First Trust Preferred Securities & Income ETF	Invesco Preferred ETF
자산운용사	블랙락	퍼스트트러스트	인베스토
운용규모	23조원 (20.5B$)	9조원 (7.7B$)	9조원 (7.6B$)
연간 수수료 비용	0.46%	0.85%	0.52%

3개 ETF는 우선주 ETF 중에서 어느정도 규모 있는 안정적인 ETF입니다. 그 중에서도 블랙락이 운용하는 PFF가 다른 ETF 대비 규모가 2배 정도로 높고 비용도 낮은 장점이 있습니다. 

미국 우선주 ETF 배당 정보

위에 ETF는 주가 상승보다는 배당을 목적으로 투자상품이 설계되었다고 합니다. 주가 수익률보다는 안정적인 현금흐름을 목적으로 만들어졌다는 얘기인데요. 아래에서 배당 정보에 대해 간단히 알아볼게요. 

티커	PFF	FPE	PGX
ETF이름	iShares Preferred & Income Securities ETF	First Trust Preferred Securities & Income ETF	Invesco Preferred ETF
배당수익률	4.8%	4.51%	4.91%
배당액	1.87$	0.92$	0.73$
주가	39$	20$	15$
배당주기	월 단위	월단위	월단위

배당수익률은 모두 4%대로서 PFF와 PGX가 5%정도대에 육박합니다. 수수료 비용을 고려하면 4%초반의 배당수익률이라고 볼 수 있겠습니다. 물론 여기에서 배당소득세 15%를 제하면 3% 중반 정도로 낮아지는 점도 고려하긴 해야겠네요. FPE는 배당수익률이 상대적으로 다소 낮고, 높은 비용을 생각하면 3가지 중에서 배당 관련 수익률은 가장 낮습니다. 

추가적인 특징으로 3가지 우선주 ETF 모두 월 단위로 배당을 지급합니다. Income형 펀드에 해당하는데요. 세금까지 제외하고 실질적인 수익률로 3% 중반이면 부동산 월세의 실제적인  수익률(각종 수수료, 세금 등 제외시요)과 유사한 수준이라고 생각되네요. 

미국 우선주 ETF 주가 정보 

이어서 개별 ETF 투자의 주가수익 현황을 보겠습니다. 배당에 초점이 있는 ETF이지만 가격이 적정하게 상승하는지 여부도 투자자로서 꼭 확인해봐야 할 포인트라고 생각합니다.

티커	PFF	FPE	PGX
ETF이름	iShares Preferred & Income Securities ETF	First Trust Preferred Securities & Income ETF	Invesco Preferred ETF
주가	39$	20$	15$
최근 1달 수익률	1.44%	0.75%	0.57%
최근 1년 수익률	9.35%	8.48%	4.69%
최근 3년 수익률	25.90%	26.79%	24.40%
최근 5년 수익률	36.21%	39.85%	36.24%

3가지 ETF의 주가 수익률은 대동소이 합니다. 최근 1년 수익률 측면에서는 PFF가 가장 높아서 유리하고, 3년, 5년 장기 측면에서는 유사했습니다. 최근 1달, 1년 수익률에서 PFF가 다소 유리한 점은 만약 우선주 ETF 투자자라면 잘 참고해봐야겠습니다.

[참고: 배당 목적 ETF 투자시 주가 수익률도 중요한 이유]

배당주 또는 ETF를 투자하기로 결심했다면 투자 종목 선택에 가장 중요한 기준 중 하나가 배당수익률 입니다. 배당수익률이 높을수록 더 많은 현금흐름을 가져갈 수 있으니까요. 또 중요한 요소가 얼마나 자주 배당을 지급하나이죠. 월배당이 대표적으로 선호하는 상품입니다. 

그런데 단순히 배당수익률만 높다고 좋은 걸까요? 저는 주가 수익률도 매우 중요한 요소라고 생각합니다. 만약 배당수익률이 매우 높지만, 점진적으로 주가는 하락 추세를 보이고 있고, 또 시장 하락 리스크에 그대로 노출되어 있다면 배당 수익보다 더 많은 손실을 유발할 수도 있습니다. 이외에도 배당액이 지속적으로 성장하는지를 보는 배당 성장에 대한 체크, 그리고 회사 실적이 안정적인지 등 중요한 포인트는 더 다양합니다. 

아래는 제가 QYLD에 대해 조사하고 투자했다가, 최근에 다시 매도한 내용이오니 참고해보시기 바랍니다. QYLD는 10% 이상의 배당수익률을 보여주고 있는 핫한 ETF임에는 분명 하나 저는 JEPI를 선택이 좀 더 유리하다고 판단했습니다. 아래 참고해보세요. 

JEPI, QYLD, NUSI 미국 월배당 ETF 3종목 비교 정리

JEPI, QYLD, NUSI 미국 월배당 ETF 3종목 비교 정리

초고배당 ETF QYLD 투자 후기 (2021)

초고배당 ETF QYLD 투자 후기 (2021)

**주의사항: 투자 권유가 아니며, 투자에 대한 결정 및 책임은 개인 투자자 본인에게 있습니다.**

 

우선주 ETF 투자의 장단점

장점

•  금융주 등 안정적인 주식에 투자하기에 가격 변동성이 상대적으로 낮을 수 있습니다. 
• 안정적으로 배당수익을 타겟해볼수 있으며, 현금흐름화 할 수 있습니다. 

단점

• 시장전체 하락 시에 주가 하락은 유사하게 노출되어 있습니다.  
• 주가 상승에 의한 수익이 낮을 수 있습니다. 가격 수익률이 물가상승률을 커버하고, 배당수익률 외에 본인이 목표로 하는 가격 수익을 충족하는지 고려해야 합니다.

소결 

우선주 ETF를 고려중 이시라면 현재까지는 PFF가 3가지 중대형 ETF 중에서는 상대적으로 좋은 대안으로 생각됩니다. 배당수익률, 주가수익률, 그리고 자산의 규모를 종합적으로 본 결과입니다.  개인적인 의견이며 투자 권유가 아닙니다.

그러나 미국에는 더 많은 투자 대안등이 많습니다. 본인의 투자 목적 및 고려사항 (단기/중기/장기, 배당/주가 수익, 하이리스크/로우리스크)에 따라 적절한 투자대안에 대해 판단하시는데 도움이 되길 바랍니다. 아래 더 많은 정보도 확인해보세요. 

파운트/핀트를 이용한다면 보다 쉬운 투자 결정을 할 수도 있습니다. 

투자에 대해 더 많은 정보

배당성장 높은 배당챔피언 미국 주식 TOP 10 총정리 (2021)

미국 배당주 배당률 상위 20개 정리

미국 ETF No 1. SPY, SPYG, SPYV 비교 정리

미국 고배당 ETF Top 10 비교 총정리

미국 배당주 Top 10 순위 - 배당귀족주 총정리

미국 ETF 순위 Top 10 비교- 규모와 수익률

SOXL: 미국 반도체 우량주 30개에 3배 레버지리하는 ETF

미국 월배당 & 고배당 ETF Top 10 정리

TQQQ 10년 장기투자 단점

파운트/핀트로 투자 쉽게 해보기

파운트(fount) 투자 후기

파운트 투자 5개월차 솔직 후기

핀트(Fint) 투자 3개월 후기 - 파운트 비교

핀트 투자 후기: 7개월 수익률 인증

 

[참고: 키움증권의 거래 수수료 이벤트 정보 ]

미국 주식 거래를 위해 증권사 선택도 중요한 결정입니다. 특히 수수료가 낮은 대형 증권사 선택이 필요하다고 생각합니다. 아래 키움의 행사 정보도 참고해보세요. 

키움 증권 수수료 이벤트 정보

*source: etfdb.com, google 등