미국 고배당 ETF Top 10 비교 총정리

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미국 고배당 ETF Top 10 비교 총정리

스위트스팟 2021. 7. 24. 16:50

미국에는 배당킹, 배당 귀족, 배당 챔피언 주식 등 다양한 배당주가 있습니다. 그리고 이러한 배당 주식을 기초 자산으로 다양한 배당 ETF가 있고요. 오늘은 미국 배당 ETF를 다양한 기준으로 분석해봤는데요. 펀드 규모(우량 ETF), 배당수익률 (고배당), ETF 비용, 월 배당 지급 ETF별 TOP 10 알아봅니다.

미국 고배당 ETF Top 10
미국 우량 배당 ETF Top 10
미국 저비용 배당 ETF Top 10
미국 월 배당 지급 ETF Top 10
[참고] 미국 월배당 대표 주식 : 리얼티인컴 (O)
[참고] 국내 고배당 ETF
[참고: 미국 배당 투자의 증권사 선정 기준
[참고] 미국 배당 ETF의 세금
[참고] 미국 배당주식 등급

미국 고배당 ETF Top 10

먼저 배당 수익률이 높은 ETF 10개를 비교해 보도록 하겠습니다. 참고하실 점은, 배당수익률은 배당금을 단일 ETF 가격으로 나눠서 산출되는데, ETF의 가격이 올라가면 하락하는 경향은 있습니다.

그럼 고배당 ETF에는 어떤 게 있는지 알아볼까요?

[미국 고배당 ETF Top 10 리스트 현황]

순위	티커	ETF명	배당수익률	펀드규모	비용
1	PFF	iShares Preferred and Income Securities ETF	4.51%	$19.60 B	0.46%
2	HYG	iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF	4.45%	$20.37 B	0.48%
3	XLE	Energy Select Sector SPDR Fund	4.44%	$25.55 B	0.12%
4	EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	3.84%	$19.76 B	0.39%
5	DVY	iShares Select Dividend ETF	3.27%	$18.53 B	0.39%
6	XLU	Utilities Select Sector SPDR® Fund	3.02%	$11.49 B	0.12%
7	SCHD	Schwab U.S. Dividend Equity ETF	2.91%	$26.00 B	0.06%
8	BLV	Vanguard Long-Term Bond Fund	2.90%	$11.04 B	0.05%
9	VYM	Vanguard High Dividend Yield Index Fund	2.82%	$48.50 B	0.06%
10	SDY	SPDR® S&P Dividend ETF	2.66%	$19.67 B	0.35%

배당수익률이 가장 높은 ETF는 PFF Shares Preferred and Income Securities ETF입니다. 최근 1년의 배당수익률은 4.5% 정도 되네요. iShares란 브랜드로 다양한 ETF가 순위권에 포진되어 있는데요. iShares란 브랜드로 펀드를 만드는 글로벌 자산운용사 블랙록이 만든 ETF입니다.

비용을 고려했을때는 오히려 3위는 XLE가 수익률이 가장 높을 수도 있다고 생각됩니다. 물론 현재의 수익률과 비용을 고려한 단순한 계산이고 펀드 자체의 가격 상승 및 배당 지급 주기 등 다양한 것도 고려해야겠죠.

아래 예시확인해보세요.

PFF 수익률 = 4.51 %- 0.46% = 4.05 %
XLE 수익률 = 4.44% - 0.12% = 4.32 %

미국 우량 배당 ETF Top 10

다음으로 알아볼 배당 ETF 순위의 기준은 우량 ETF 순입니다.

일반적으로 우량 주식, 우량 ETF라고 하면 시기총액이나 자산의 규모를 기준으로 정하게 되는데요. 미국 배당 ETF 중에 펀드 규모가 높은 순으로 정리해봤습니다. 어떤 ETF가 있을지 아래에서 확인해 볼까요?

[미국 우량 ETF Top 10 리스트 현황]

순위	티커	ETF명	펀드규모	배당수익률	비용
1	VTI	Vanguard Total Stock Market Index Fund	$1.26 T	0.95%	0.03%
2	VOO	Vanguard 500 Index Fund	$753.41 B	1.33%	0.03%
3	VXUS	Vanguard Total Intl Stock Idx Fund	$404.73 B	2.49%	0.08%
4	SPY	SPDR® S&P 500 ETF Trust	$374.03 B	1.29%	0.09%
5	BND	Vanguard Total Bond Market Index Fund	$312.15 B	1.97%	0.04%
6	IVV	iShares Core S&P 500 ETF	$286.99 B	1.31%	0.03%
7	QQQ	Invesco QQQ Trust	$174.51 B	0.49%	0.20%
8	VUG	Vanguard Growth Index Fund	$165.53 B	0.42%	0.04%
9	VEA	Vanguard Developed Markets Index Fund	$157.48 B	2.53%	0.05%
10	VO	Vanguard Mid Cap Index Fund	$154.08 B	0.96%	0.04%

펀드 규모로 볼 때는 대표적인 자산운용사인 뱅가드의 VTI Vanguard Total Stock Market Index Fund가 1위입니다. 2위와 500조 원 이상 규모가 차이가 나니 얼마나 큰 펀드인지 알 수 있습ㄴ디ㅏ. 배당수익률은 1%가 안 되는 0.95% 비용은 매우 낮은 0.03% 정도입니다.

우량주식 또는 ETF 규모를 선정하는 개인적인 기준은 다 상이할 것 같은데요. 저는 이 정도 100조 원 이상의 ETF라고 하면 상당히 안정적인 ETF라고 생각되고, 대부분 기관투자자가 연금 등에 투자한 ETF로 생각도 비니다. 비용과 수익률을 고려했을 때 3위인 VXUS, 9위인 VEA가 오히려 좀 괜찮아 보입니다.

미국 저비용 배당 ETF Top 10

ETF 투자 특히 배당 ETF의 투자는 안정적인 장기 현금흐름을 고려해서 투자하시는 분들이 많을 것으로 생각합니다. 장기 현금흐름이나 복리 수익을 위해서나 비용은 중요한 요소이죠.

그럼 어떤 ETF가 가장 비용이 낮을까요? 아래 정보 확인해보세요.

[미국 저비용 ETF Top 10 리스트 현황]

순위	티커	ETF명	펀드규모	배당수익률	비용
1	SPLG	SPDR® Portfolio S&P 500 ETF	$10.72 B	1.32%	0.03%
2	VOO	Vanguard 500 Index Fund	$753.41 B	1.33%	0.03%
3	ITOT	iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF	$40.09 B	1.22%	0.03%
4	IVV	iShares Core S&P 500 ETF	$286.99 B	1.31%	0.03%
5	SCHX	Schwab U.S. Large-Cap ETF	$30.89 B	1.40%	0.03%
6	VTI	Vanguard Total Stock Market Index Fund	$1.26 T	0.95%	0.03%
7	SCHB	Schwab U.S. Broad Market ETF	$21.44 B	1.39%	0.03%
8	BND	Vanguard Total Bond Market Index Fund	$312.15 B	1.97%	0.04%
9	AGG	iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF	$88.80 B	1.87%	0.04%
10	SPYV	SPDR® Portfolio S&P 500 Value ETF	$12.20 B	2.12%	0.04%

미국 배당 ETF 중 비용이 가장 낮은 ETF는 SPLG SPDR Portfolio S&P 500 ETF입니다. 비용이 0.03%이고 배당수익률은 1.32% 그리고 규모는 10 빌리언 달러로 한화로는 11조 원을 넘는 규모의 펀드네요.

그 아래 순위에서 자주 접하는 ETF는 VOO, IVV 등이 눈에 띄네요. VOO는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로 테크, 헬스케어 업체의 비중을 높게 가지고 가는 ETF입니다. IVV 또한 S&P를 추종하는 대표적인 ETF로 300조 원이 넘는 자산규모를 가지고 있습니다. 블랙록이 운용하고 있습니다.

저비용 ETF 들은 대부분 분기배당을 지급하고 있고 월배당을 주고 있는 ETF는 8위 BND, 9위 AGG입니다. 이들은 또 대표적인 채권형 ETF로 알려져 있습니다. 주식형 ETF 보다는 가격 변동의 리스크가 없는 장점이 있습니다. 반대로 얘기하면 가격 상승에 대한 이득도 좀 없는 거죠.

이어서 월배당 지급하는 미국 ETF 알아볼까요?

미국 월 배당 지급 ETF Top 10

미국 배당주식 또는 배당 ETF의 가장 큰 장점이 안정적으로 매달 배당을 지급하는 점이라고 생각합니다. 월별 안정적 수익을 낼 수 있는 자산이 월세를 생각할 수 있는데요. 월세 받는 것과 비슷한 효과가 있는 월 배당 ETF에 대해 아래에서 알아보도록 할께요.

[미국 월배당 ETF Top 10 리스트 현황]

순위	티커	ETF명	펀드규모	배당수익률	비용
1	PFF	iShares Preferred and Income Securities ETF	$19.60 B	4.51%	0.46%
2	HYG	iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF	$20.37 B	4.45%	0.48%
3	EMB	iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF	$19.76 B	3.84%	0.39%
4	BLV	Vanguard Long-Term Bond Fund	$11.04 B	2.90%	0.05%
5	TIP	iShares TIPS Bond ETF	$28.30 B	2.50%	0.19%
6	SCHP	Schwab U.S. TIPS ETF™	$18.41 B	2.46%	0.05%
7	LQD	iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF	$40.23 B	2.42%	0.14%
8	IGIB	iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF	$11.87 B	2.39%	0.06%
9	VCIT	Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond Index Fund	$48.39 B	2.29%	0.05%
10	BIV	Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund	$39.02 B	2.02%	0.05%

월세 같은 수익을 낼 수 있는 ETF는 PFF, HYG정도가 있어 보입니다. 비용이 좀 높지만 비용을 제외하면 연 4%의 수익입니다. 물론 배당소득세 15%를 내야 하지만 현재 일반적인 부동산 월세 실 수익률이 3~5% 수준으로 알고 있습니다. 부동산 자산 관리보다는 ETF 관리가 훨수월한 점을 고려해 보면 괜찮아 보이네요.

[참고] 미국 월배당 대표 주식 : 리얼티인컴 (O)

미국의 대표 월배당 주식으로는 리얼티 인컴, 티커 O가 있습니다. 부동산 REIT를 전문으로하는 부동산 투자신탁회사입니다. 20년 이상 월단위로 배당을 꾸준이 지급하고 증가시켜왔기에 배당귀족주에 해당되기도 합니다.

배당수익률(기대) : 4.26%
연간 배당액: 2.8 달러

리얼티인컴의 투자 장점

월단위 안정적인 현금흐름 수익을 창출할수 있습니다.
배당수익이 4.26%정도로 세후에도 4%이후의 배당수익을 목표로 할 수 있습니다.

리얼티인컴의 단점

배당 현금흐름외에 가격에 의한 상승 수익을 기대하기는 어렵습니다.

[참고] 국내 고배당 ETF

위에서 미국 배당 ETF에 대해서 다양한 관점으로 살펴봤습니다. 수익률, 규모, 비용, 배당 주기인데요. 국내에서 고배당 ETF를 쉽게 투자할 수도 있어요. 어떤 ETF가 있는지 간단히 볼게요.

ETF 명	코드	순자산	배당 수익률
Arirang 고배당주 ETF	161510	2,010억원	4.59%
Kodex 배당가치	325020	987 억원	2.47%
Tiger부동산인프라고배당	329200	1045억원	3.00%

한화 자산운용의 아리랑 고배당주 ETF가 규모가 크고 가장 높은 수익률을 보이고 있습니다. 아래는 최근 한화아리랑고배당ETF의 홍보배너 입니다.

연 단위 분배금을 지급하고 있고요. 아리랑 고배당주 ETF는 매년 높은 수준의 배당이 기대되는 종목으로 포트폴리오를 리밸런싱하고 있다고 합니다. 최근은 금융, 소비, 에너지 주가 배당이 높을 거로 기대하고 있다고 하네요. 참고로 자산규모를 보면 국내 최고 배당 ETF가 2천억 수준이니 미국의 ETF 시장이 얼마나 큰지 실감할 수 있네요.

[참고] 미국 배당 투자의 증권사 선정 기준

미국 배당 주식 또는 배당 ETF는 어쨋던 국내 증권사를 통해 매매하게됩니다. 그런데 배당주식은 배당수익률이 3~4% 높게는 6~7%로 거래 수수료 및 환전 수수료가 매우 중요한데요. 최적의 거래 조건을 제시하는 증권사를 선정하는 작업 또한 중요합니다.

1. 수수료 비용이 낮은 증권사

해외 증시 거래를 위해서는 거래 수수료 및 환전 수수료를 내야하는데요. 거래 수수료 및 환전 수수료가 낮은 증권사를 선정하는게 중요합니다. 증권사 들에서는 정기적으로 거래 수수료 이벤트를 진행하니 초기 거래시 꼭 정보를 확인해보세요.

2. 안정적인 규모의 증권사

거래 수수료가 저렴하더라도 금융자산을 안전하게 지켜줄 증권사를 선정하는게 중요하겠죠. 해외 거래에서 인지도가 높은 증권사는 키움, 미래에셋증권, 한국투자증권, 삼성증권등으로 생각됩니다.

아래 키움증권 진행하는 이벤트 정보도 확인해보세요.

키움증권사 말고도 다양한 증권사가 있으니 참고해보시구요.

삼성증권
미래에셋대우
나무증권
다올증권
한국투자증권
한화투자증권
NH투자증권
메리츠증권
신한투자증권

[참고] 미국 배당 ETF의 세금

미국 주식이나 ETF에서 나오는 배당금은 15%를 제하고 지급하게 됩니다. 국내의 배당소득세 14%보다 높아 국내에서 추가적인 세금을 부과하진 않고요. 증권 계좌로는 배당소득세를 제하고 입금 되는 점 알아두시면 됩니다. 즉, 배당수익률에서 약 85%정도가 본인의 배당수익으로 계산하시면 됩니다.

[참고: 미국 배당주 등급]

주요하게는 배당귀족주, 배당킹 주식이 있습니다. 구분기준은 배당을 얼마나 올랫동안 지급해 왔느냐에 따라 다릅니다.

배당귀족주 (Dividend Aristocrats) 25년 이상 연속으로 배당액을 늘려온 종목입니다. 미국 주식회사 중 약 65개 정도가 있다고 합니다. 대표적인 종목으로는 7%이상 고배당을 지급하는 AT&T (T)가 있습니다.

배당킹 (Dividend King) 배당킹은 50년 이상 꾸준하게 배당을 지급한 회사를 의미합니다. 조회해 보면 59년 연속으로 지급한 기업도 꽤 있는데요. 존슨앤존슨, 도버, 3M, P&G, 코카콜라, 콜게이트, 지니언 파트, 에머슨 일렉트릭이 해당됩니다.

위에 리스트에 이어 배당주에 대한 정보는 아래 포스팅도 참고해보세요.

미국 배당주 배당률 상위 20개 정리

마치며

주식 투자는 가격 상승을 타깃 하는 방법도 있지만 배당을 통해 안정적인 현금흐름을 만드는 방법도 있습니다. 오늘은 안정적인 수익을 위한 미국 고배당 ETF에 대해 다양한 정보 전달드렸습니다. 도움이 되시기 바랍니다.

자료: dividend.com참고; 구글링

참고: 투자에 대한 의사결정 및 결과에 대한 책임은 개인에게 있습니다. 위 글은 투자를 권유하기 위해 작성되지 않았으며 정보는 사실과 다를 수 있습니다.

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